Os promotores dos EUA abriram uma investigação sobre o ex-chefe da bolsa de criptomoedas FTX e sua empresa relacionada Alameda Research, Sam Bankman-Fried. O empresário é suspeito de manipular o mercado de criptomoedas, o que levou ao colapso da stablecoin algorítmica Terra – só no início do ano, o projeto foi estimado em US$ 40 bilhões, informou o New York Times, citando suas próprias fontes.
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A criptomoeda estável TerraUSD (UST) baseada no algoritmo interagiu com a criptomoeda existente Luna no mesmo ecossistema. Quando o preço da UST excedia o valor nominal de US$ 1, os investidores estariam interessados em trocar Luna por UST, obtendo lucro, e vice-versa – como resultado, a circulação da UST tinha que ser mantida sob controle. A operação do sistema foi interrompida quando os comerciantes perderam a confiança em uma das criptomoedas – as cotações da segunda caíram depois disso, fazendo com que ambos os ativos digitais se desvalorizassem quase completamente em questão de dias.
O serviço de empréstimo descentralizado Anchor, executado na blockchain Terra, reduziu seu rendimento para 18% no início de maio, o que foi o primeiro sinal de uma possível instabilidade do ecossistema. Em 7 de maio, a Terraform Labs, que emite a UST, retirou ativos no valor de $ 150 milhões das contas da plataforma de câmbio Curve – o fundador da Terraform, Do Kwon, explicou essa etapa com a intenção de colocar mais fundos no pool de câmbio. Mas um minuto depois, um proprietário desconhecido de outra carteira trocou US$ 84 milhões em UST por fundos em outra stablecoin – USDC. Entre os dias 7 e 8 de maio, uma troca semelhante foi registrada em outras 12 carteiras, totalizando US$ 321 milhões. milhões, totalizaram US$ 193 milhões.
Todos esses processos levaram a um desequilíbrio de ativos no pool da Curve, onde o UST acabou sendo mais do que outros tokens. O mecanismo de proteção do Luna Foundation Guard, um fundo criado pela Terraform para manter o valor da UST em $ 1, foi ativado. Os bitcoins ali armazenados para esses fins foram retirados da reserva, com o que a fraude com criptomoedas se sobrepôs ao pessimismo geral do mercado, e o próprio preço do bitcoin caiu drasticamente. Mas já era impossível deter a avalanche: mais de US$ 10 bilhões haviam sido retirados da Anchor naquela época.
A situação foi agravada pelas ações de jogadores desconhecidos em trocas de criptomoedas como Binance e FTX. Em 8 de maio, uma certa pessoa fez um grande número de pedidos para vender UST na Binance – na ausência de um número correspondente de pedidos de compra, o preço do ativo no site despencou e não havia como voltar a vincular UST para o dólar. Além disso, de acordo com uma fonte do New York Times, uma parte significativa desses pedidos foi feita por uma empresa de propriedade de Sam Bankman-Fried, ex-chefe da FTX. E a mesma empresa, continua a fonte, começou a “curtar” ativamente o token Luna associado à UST, ou seja, jogar para sua queda.
Em condições normais, esses processos poderiam ter sido lucrativos, mas na realidade causaram o colapso de todo o ecossistema, devido ao qual os investidores perderam um total de cerca de US $ 1 trilhão, várias empresas faliram e uma crise estourou em todo o setor de criptomoedas .