Esta semana, o chefe da bolsa de criptografia Binance, Changpeng Zhao, se declarou culpado de violar as leis antilavagem de dinheiro dos EUA e deixou seu cargo, e a plataforma foi multada em US$ 4,3 bilhões. Richard Teng foi nomeado o novo CEO da Binance, e ele terá que trabalhar muito para abrir uma nova página na história da maior bolsa de criptomoedas.
Teng terá que trabalhar sob condições de rigoroso monitoramento financeiro por parte das autoridades americanas, processos judiciais com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), e também a ameaça de perder sua posição dominante no setor de criptomoedas, escreve a Reuters, citando as opiniões de analistas, investidores e ex-funcionários de órgãos reguladores. Antes de ingressar na Binance, o próprio Teng era funcionário de autoridades financeiras e vê sua missão em sua nova posição como garantir aos clientes que seus fundos estão seguros e que a plataforma possui recursos significativos. Para isso, ele terá que transformar a cultura interna da empresa, que foi construída de acordo com a visão de Zhao, e isso não será fácil, pois após a saída do antigo CEO, mais de US$ 1 bilhão foram retirados da Binance em 24 horas, o que é um sinal desfavorável.
Pelos termos do acordo com as autoridades norte-americanas, Zhao não pode mais participar da gestão da Binance, mas continua sendo o principal acionista da empresa; e uma das posições de liderança permanece com Yi He, cofundadora da plataforma e mãe dos filhos de Zhao. Esperava-se desde o início que Ten, que ingressou na empresa há dois anos, fosse capaz de garantir o cumprimento das regulamentações financeiras: a Binance crescia extremamente rápido e, nesse ambiente, não possuía mecanismos para adequar suas atividades aos requisitos legais. Por causa das quais a empresa tomou decisões erradas, o representante da exchange de criptomoedas, Simon Matthews, formulou o problema.
Nos próximos cinco anos, a Binance estará sujeita ao monitoramento da Agência de Execução de Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN), que terá acesso aos livros, registros e sistemas da empresa e “monitorará as ações corretivas”. Esta é uma medida sem precedentes mesmo para empresas financeiras líderes com vasta experiência em lidar com autoridades reguladoras. Os investidores, no entanto, estão confiantes de que a Binance será capaz de cobrir os custos de conformidade e das multas impostas pelas autoridades dos EUA.
A plataforma também tem sérias divergências com a SEC: a agência entrou com uma ação judicial contra ela, acusando a administração da exchange de criptomoedas de inflar artificialmente os volumes de negociação e abusar dos fundos dos clientes. As autoridades francesas estão a investigar por suspeita de branqueamento de capitais agravado. Outrora a figura dominante indiscutível no mercado de criptomoedas, a Binance também está enfrentando problemas na frente de negócios: em janeiro, ela controlava 55% da negociação à vista de criptomoedas e 62% da negociação de derivativos e, no final de outubro, esses números haviam caído para 32% e 50%, respectivamente.