O chefe da Binance, Changpeng Zhao, se declarou culpado e renunciou como parte do acordo do processo do Departamento de Justiça dos EUA, e a exchange cripto pagará uma multa de US$ 4,3 bilhões. Uma investigação de longo prazo revelou outras características interessantes nas atividades. da maior bolsa de criptomoedas. De acordo com a agência de combate a crimes financeiros do Tesouro dos EUA (FinCEN), a Binance identificou usuários VIP e forneceu-lhes serviços aprimorados, como relatar que eram de interesse das agências de aplicação da lei.
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A FinCEN alega que a Binance ajudou os clientes dos EUA, incluindo os usuários empresariais mais lucrativos comercialmente dos EUA, a contornar uma política de proibição que havia implementado para cumprir as leis locais. Os usuários preferenciais dos EUA representavam “um elemento crítico da base de usuários VIP”, em alguns pontos representando até 20% de todas as taxas de transação de câmbio. “Esses usuários eram tão valiosos para a Binance que a equipe foi instruída a não desconectá-los”, disse o relatório do FinCEN.
O programa VIP da Binance atendeu usuários comerciais de alto volume, oferecendo taxas de negociação competitivas e limites mais altos de volume de transações. Em 2019, os clientes VIP representaram consistentemente dois terços a três quartos do volume de negociação e da receita de negociação na bolsa de criptomoedas, de acordo com relatórios internos da Binance.
«Não limitaremos os 100 principais usuários, mesmo depois de enviar-lhes e-mails. Eles serão gerenciados por uma equipe VIP. A ideia do CEO é que eles tenham tempo suficiente para criar ou encontrar novas entidades fora dos EUA”, dizia um documento interno da Binance em dezembro de 2020. O FinCEN acredita que a Binance finalmente seguiu esse plano e tomou medidas adicionais para ocultar seu trabalho com usuários dos EUA.
A investigação de 92 páginas do FinCEN apresentou evidências de que a Binance “desenvolveu um processo para notificar usuários VIP se eles forem objeto de uma investigação policial”. Os funcionários de atendimento ao cliente da Binance VIP foram obrigados a entrar em contato com o usuário sob investigação “por todos os meios disponíveis”, incluindo mensagens de texto e chamadas. Ao mesmo tempo, os funcionários da Binance foram aconselhados a não “dar conselhos muito óbvios”.
Os membros da equipe VIP receberam instruções como as seguintes: “Em nenhuma circunstância podemos aconselhar diretamente o usuário a ocultar ou recusar nossos serviços; podemos ser processados. Devemos dar indícios fortes, como que a conta está bloqueada ou sob investigação, o que normalmente é um indício suficientemente bom de que a situação é grave.”
A FinCEN alega que os funcionários da Binance também foram aconselhados a alterar a documentação para criar a falsa impressão de que um usuário estava localizado fora dos Estados Unidos e a usar uma VPN para mascarar a localização de um cliente “mesmo que a Binance soubesse que o usuário estava realmente localizado nos Estados Unidos”. .”