No período de 2019 até o presente, cerca de US$ 100 bilhões em fundos ilegais entraram no mercado de criptomoedas a partir de carteiras digitais suspeitas. Seus fluxos muitas vezes passavam por bolsas centralizadas e eram frequentemente vinculados a stablecoins populares, informou a Bloomberg, citando dados da empresa americana de análise de blockchain Chainalysis.
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De acordo com a pesquisa da Chainalysis, os criminosos estão usando ativamente stablecoins, que agora respondem por uma parcela significativa do volume de transações ilegais de criptomoedas. Além disso, mais de metade de todos os fluxos questionáveis ocorrem em bolsas centralizadas. Os emissores das stablecoins Tether e Circle ainda não responderam ao pedido da Bloomberg para comentar esta publicação.
Embora as regulamentações em torno de stablecoins e plataformas de ativos digitais estejam sendo reforçadas em todo o mundo para evitar que as criptomoedas sejam usadas para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, os criminosos continuam a procurar maneiras de contornar as regras.
«O ecossistema está em constante mudança”, disse Kim Grauer, diretor de pesquisa da Chainalysis. “Novas criptomoedas e usos criminosos estão surgindo e estão se tornando cada vez mais sofisticados na lavagem.”
Fundos ilegais provenientes de mercados darknet, transações fraudulentas, ransomware e malware estão concentrados em cinco bolsas centralizadas, disse Chainalysis sem especificar seus nomes. Além das plataformas de negociação, os criminosos também usam serviços financeiros descentralizados, sites de jogos de azar, criptomixers e pontes blockchain para lavar dinheiro.
«Os atores ilícitos podem recorrer a bolsas centralizadas para lavar dinheiro devido à sua alta liquidez, facilidade de conversão de criptomoedas em moeda fiduciária e integração com serviços financeiros tradicionais que ajudam a combinar fundos ilícitos com atividades legítimas”, disseram especialistas da Chainalysis.
Ao mesmo tempo, o volume de fundos suspeitos que entram nas bolsas está a diminuir. Aparentemente, isto se deve ao aumento das inspeções de plataformas em meio a regulamentações mais rígidas por parte das autoridades. De acordo com um estudo da Chainalysis, as receitas de fundos suspeitos caíram para cerca de US$ 780 milhões por mês, de um pico de quase US$ 2 bilhões.
Num esforço para esconder a origem ilícita dos fundos, os atacantes estão a aumentar o número de carteiras digitais intermédias. Além disso, o seu número está a crescer mais rapidamente nas bolsas que cumprem a regra Know Your Customer (KYC), observa Chainalysis. À medida que os esquemas ilegais se tornam cada vez mais sofisticados, os investigadores começaram a utilizar métodos de detecção, como a análise comportamental.
O valor total de mercado das stablecoins aumentou para mais de US$ 160 bilhões, de cerca de US$ 29 bilhões no início de 2021, de acordo com DeFiLlama. O token USDT da Tether Holdings domina o mercado com uma participação de 69%, seguido pelo USDC da Circle Internet Financial com uma participação de 21%.