O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA publicou um relatório segundo o qual 2023 foi um ano recorde para o número de casos de fraude com criptomoedas, bem como para o volume de perdas. No total, quase 70.000 relatórios ao Internet Crime Complaint Center (IC3) indicam perdas de mais de 5,6 mil milhões de dólares, um aumento de 45% em relação ao ano anterior.
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Segundo o BleepingComputer, o principal motivo do aumento das perdas foram as fraudes em investimentos, que representaram 71% do total de perdas com criptomoedas. Os fraudadores usaram uma variedade de esquemas, incluindo o esquema Big Butchering, no qual as vítimas são atraídas para plataformas de investimento falsas por meio de aplicativos de namoro e redes sociais profissionais. Os golpes de mineração de liquidez também se revelaram generalizados, quando foram prometidos aos investidores retornos ultraelevados pela colocação de activos num pool.
Além dos esquemas de investimento, outros métodos de engano também foram ativamente utilizados. Isso inclui fraude em call centers, personificação de funcionários do governo ou suporte técnico. Os invasores também criaram aplicativos de jogos falsos, supostamente baseados na tecnologia blockchain, prometendo recompensas aos jogadores em criptomoedas e simplesmente obtendo acesso às suas carteiras.
A maior parte das perdas (4,8 mil milhões de dólares) ocorreu entre cidadãos dos EUA. Os próximos na lista de países afetados são as Ilhas Cayman (US$ 196 milhões), México (US$ 127 milhões), Canadá (US$ 72 milhões), Grã-Bretanha (US$ 59 milhões), Índia (US$ 44 milhões) e Austrália (US$ 25 milhões). Nos EUA, a Califórnia foi a que mais sofreu, registando perdas de 1,155 mil milhões de dólares, seguida pelo Texas (412 milhões de dólares), Florida (390 milhões de dólares) e Nova Iorque (317 milhões de dólares).
Gráfico de perdas registradas em criptomoedas. Fonte da imagem: FBI
O relatório do IC3 explica que os cibercriminosos têm como alvo a criptomoeda devido à sua natureza descentralizada e à existência de mecanismos que ajudam a ocultar vestígios de transferências de dinheiro, bem como à impossibilidade técnica dos utilizadores afetados cancelarem as suas transações. O FBI exorta as pessoas a estarem vigilantes e “serem céticas em relação às promessas de investimento que parecem boas demais para ser verdade”. A agência também recomenda verificar a legitimidade das plataformas de investimento antes de investir e tentar usar carteiras independentes de criptomoedas para jogos e investimentos.